雷立刚:二十年炒股三起三落 满怀经验从头再来

一. 雷立刚:误打误撞入市炒股 一只新股亏光资金

前段时间,网上有一篇名为《3次卖房炒股惨败,1600万盈利一场空》的文章出现在不少人的朋友圈。文章的作者叫雷立刚,入市20年,几起几落,这篇文章就是他对自己投资生涯的反思和记录。不久前,我们的记者在成都找到了他,让我们来看他的故事。

成都,天府之国的宜居之城。记者在这里见到了雷立刚。在采访前雷立刚告诉记者,为了能够安心炒股、写作,他在离家不远的小区租了一套房子,作为自己的工作室。出于节约成本考虑,他特地挑了一套毛坯房,每个月的租金只要500元,要比同小区内的房子便宜一半。

但来到雷立刚的工作室时,眼前简陋的景象还是超出了记者的想象。两室一厅的房子内,只有一张办公桌、一把椅子和一张床垫,甚至连厕所都没有。

雷立刚:失去了一个很好的职业,在别人看来很好的职业,失去了一个曾经美满的家庭,然后失去了二十年安定的生活。我这二十年生活是颠沛流离的,应该这样说。你看今天我的工作室家徒四壁,尤其是拍出来让粉丝们看到会不会不好意思。后来我觉得这就是真实的我。

1996年,雷立刚大学毕业就参加了公务员考试后,顺利的进入了一家省级单位。在旁人看来,这无异于一个金饭碗。但让所有人没有想到的是,雷立刚最终选择了辞职,而原因要从他和股市结缘说起。

雷立刚毕业后正赶上A股一轮大牛市,他好不容易攒了3000多块钱准备入市,但是到底该买什么股票呢?当时市场上的领头羊是四川长虹,但雷立刚不敢追高,于是把目光投向了青岛海尔。

雷立刚:电视里面除了长虹就是青岛海尔最出名了。当时A股的海尔,只是一个电冰箱厂而已,并不是整个海尔的上市资产。但是我那个时候不知道,我觉得这个海尔怎么那么便宜,我就把海尔买了,这个乱买的反而挣到钱,坐我对面的那个同事,他炒股很多年,反而亏钱,当时我就觉得这个老股民怎么这么差

初入股市没多久,雷立刚的3000元就变成了5000元。第一笔交易就尝到了甜头,这更加激起了雷立刚对资本市场的兴趣。但他没有想到,自己即将面对的是一个扑朔迷离的市场,自己的人生也将随着股市几起几落。

辞职后的一天,雷立刚和往常一样来到营业部。当时散户大厅的电脑有限,往往会出现几个陌生人围着一台电脑的情况。和雷立刚共用一台电脑的股民,一边和他聊着天一边打开了自己的账户。这位股民在看了一眼账户后说的一句话,让雷立刚至今难忘。

雷立刚:他说今天运气真好,只亏了3000块钱。

我觉得一个人是不是着了魔,你总共10000块钱,居然亏了3000还觉得亏得少。那个时候我感慨是想不到自己未来也会如此,后来我也会像这样。真的,我们很多股民重复着相似的命运的轨迹。有时候我们看别人的时候,我们放佛在岸上看着水里的人,但是我们不自知的是,我们其实也在水中

和雷立刚所预感的一样,股票逐渐占据了他的生活。雷立刚说,和大多数股民一样,他在生活中一向节俭,买起股票来却大手大脚、毫不犹豫。在他看来,这并不是在乱花钱,而是为过上更好生活的必要支出。雷立刚一股脑把所有的工资都投入股市,甚至还把父母给他用于布置婚房的钱也投了进去。然而结果却事与愿违。

雷立刚:这个5万我拿到股市里面去滚动一下,挣20%,一个月也很正常,那我就有1万块钱了。

所以说我就抱着这种很美好的憧憬,就把家里给的买家具的5万块钱投入股市,结果不仅5万没有变成6万,就5万变成只有3万了,然后到了取出来,所有的家具都买一些相对便宜的家具

雷立刚投资的前4年还只是小打小闹,但是从2001年起,他的投资和生活都开始了巨幅震荡。

当时,雷立刚和妻子离婚,并且将房子以4万元的价格卖给前妻。雷立刚告诉记者,自己入市4年,账户内的资金一直不多,他也一直渴望有一笔资金炒股。这4万元对于雷立刚来说绝对算得上是一笔巨款,于是他旋即投入股市。雄心勃勃的雷立刚甚至已经在畅想着,如何将4万元变成40万,然而现实却无比残酷。

雷立刚:正好遇到股市在一个牛市的末期,我买入了一只上市的新股,就是交大昂立。买入之后,当时那天它开在34块钱左右,后来在2005年跌到了大概四块多钱的样子,亏损了90%。

我是想通过那四万块钱实现人生价值,当时我一直坚信这四万我至少能翻十倍,四十万。

事实上,结果是亏的渣渣都没有。

二. 雷立刚:牛市大赚买房买车 为炒期货再度卖房

雷立刚本想靠4万卖房款发家致富,没想到不但没赚到钱,还亏损了90%,这样的结局是谁都无法想象的。那么没有了房子有没有了存款的雷立刚还能不能翻身?继续来看。

在股市中被套的雷立刚无房无钱,开始靠着写作的稿费为生,后来甚至连一天三餐都成问题。

雷立刚:有一次天气很热,我跟很多民工在一起吃饭。然后太阳很大,我突然之间就觉得口很渴,想喝一点啤酒。但是那一瓶啤酒要两块钱,我就在犹豫我到底喝不喝这个啤酒呢?就是犹豫了很久,把饭吃完了都没有作出决定。后来我想饭已经吃完了,走了,不用再犹豫了。

这样的窘迫一直维持到了2006年初,雷立刚当时认定,A股的大牛市即将来临。但此时雷立刚的账户内却只有1万元,想要靠着1万元翻身显然不太现实,于是他想尽办法借到了9万元。随后将10万元全部投入股市,买入五粮液认购权证。

雷立刚:我买的时候就是一块多钱,到两个月之后,2006年五一节之后五天时间,它涨到十块钱。我如果一直持有的话,我那一次就上一百万了。但是任何人也不可能运气那么好,我是在它暴涨之前卖的,我是涨到四块前左右卖的。

2006年中,眼见着牛市行情越来越火爆,雷立刚认定券商板块在牛市中的表现绝不会差,于是又买入中信证券,中信证券也是当时暴涨二十几倍的牛股,最终获益远超他的预期。但雷立刚也清楚的意识到,高收益的背后是整个市场的疯狂,于是他决定将一半资金撤出。

雷立刚:(达到)一百万市值之后,拿了五十万出来买了房子买了车。

其实2006、2007年,那些股票涨个五倍的,涨个十倍的比比皆是,我主要中信证券赚的多。当初三四块钱上市,最高涨了一百二十块钱,涨到多少倍?四块涨到一百,三十倍,我中间吃了几次。

2007年10月,上证指数在达到6124点的历史高点后一路下跌,但已经在牛市中翻身的雷立刚却不忍心离场,反复买卖多次,但每笔交易都以割肉收场。雷立刚终于意识到,再这么下去自己此前的盈利早晚在熊市中消耗殆尽。他决定把所有的资金从股市中撤出,并且购买了银行定期理财产品。

雷立刚:就是想管住(自己),因为2008年每一次进去都要亏,不是说每一次,你可能十次进去要亏八次,觉得再也不能去抢反弹了,想管住手,把钱去买理财产品了。而且我买的是长达半年的理财产品,当半年后,我的资金从理财产品出来的时候,股市已经是2009年的这个春夏之交了,那个时候就已经不好炒了

我心里面很不乐意,觉得这个理财产品害了我,总觉得自己被耽误了。

2009年夏天,当雷立刚的理财产品到期后,上证指数已经从1664点一路反弹至3000多点,此后持续在3000点上下震荡,这让他懊恼不已。

眼瞅着股市中的投资机会越来越少,闲不住的雷立刚将目光投向了期货市场。他认为,自己对市场整体走势判断十分有把握,从股指期货交易中获利的机会很大。按照规定,要开通股指期货必须有商品期货交易记录。由于此前有权证交易的经验,雷立刚认为自己完全能够应付商品期货的高杠杆。

雷立刚:就是因为以前挣了钱,觉得自己多厉害,就对这个杠杆,六七倍的杠杆都不害怕。所以说就导致后来做商品期货越做越亏,越做越亏,把以前赚的钱亏的光光的

我还做很多个品种,每个品种都有。因为我做这个品种亏了,我又不服输,我又换一个品种。反正这个挺多的。

不服输,把那个房子卖了,来做商品期货,结果继续亏

三. 雷立刚:杠杆牛获利超千万 泡沫破灭重回起点

股市上赚了房子,期货上又把房子亏掉了,但执拗的雷立刚不愿放弃。经过身边的朋友一再劝说,雷立刚终于认识到,这种无谓的坚持已经赔上了一套房子和大笔的资金。如果再这么下去,可能又会回到身无分文的日子了。那么他是否会离开这个让他又爱又恨的股市呢?

2013年,雷立刚彻底放弃了期货炒作,重新回到A股市场,为了筹集资金又一次卖掉了房子。这次,他抓住了当时的妖股,中青宝。雷立刚告诉记者,自己当时对互联网行业十分看好,尤其是游戏类企业。在筛选了A股的游戏板块后,雷立刚认为几乎所有的游戏类公司都存在产品市场占有率低的问题。最终,他选择了中青宝。

雷立刚:它的产品,在游戏这个领域,吸引力并不强,这是一个事实。然而,你找不到更纯正的手机游戏股了。我是十三元左右买入,买入的时候,中间还调整了一下,我还加仓了。后来涨到了大概十五六块,我就知道一定能大赚了,后来我就牢牢拿着不卖。

最终,伴随着创业板指数持续两年大涨,中青宝一路上扬,当年涨幅达到930%。雷立刚在50元左右卖出了中青宝,虽然没能在最高点卖出,但收益依然十分可观。

雷立刚告诉记者,再卖出中青宝后,他又买入了游戏板块另外两只股票,华谊兄弟和浙报传媒,同样获利丰厚。

2014年,雷立刚认为在一带一路的政策下,基建类股票可能会迎来机会,于是买入中国交建和中国铁建。在牛市的带动下,雷立刚的市值一路飙升,最高曾达到1600万。一方面是因为抓住了牛股,而另一方面则是由于靠融资增加投入。

雷立刚:(比如说)自有资金三百万,我融三百万以后就是六百万,六百万我涨20%,就赚了一百二十万。那我自己的资金就从三百万变成了四百二十万,我就会把所有的股票,担保并卖出,增加一百二十万融资,用四百万去融四百万。这样我就变成八百四十万,我八百四十万往上涨。就是类似于期货的浮盈加仓手法,把浮盈全部加进来,我采用这个办法,否则也涨不了那么快。

2015年6月,随着股灾的来临,雷立刚的所有盈利又一次烟消云散。

雷立刚:(最低的时候)

六七十万吧。也就是很短时间,股灾大约是6月中旬开始的,到7月初,7月5、6号就差不多了。

回顾自己的投资生涯,雷立刚三次卖房投资都以亏损收场。但是他的母亲,虽然只是一个普通散户,但收益却远超大部分人。

雷立刚告诉记者,母亲2001年在他的怂恿下入市,并且听从他的意见买入了胜利股份。结果买入后没多久股价就一路下跌。雷立刚的母亲虽然一肚子的埋怨,但却死守胜利股份不肯割肉。

雷立刚:股改之后十送三,然后又从一块钱涨到了大概两三块钱或者五六块钱的时候,又十送三,涨到了十多块钱。所以我母亲她胜利股份买的很高的一个位置,但是由于她一直坚持不卖。很多像我妈那样(情况)的,买了股票早就割肉了。我妈的特点是永不割肉,她任何一只股票,她的特点是,她也不太懂,买入了以后,只要亏钱她就不割肉。

雷立刚的母亲2001入市,2015年股市大跌后离场,账户内的11万已经变成了40多万。这样的收益不但让众多投资者羡慕,也让雷立刚对资本市场有了更深刻的反省。他早期的投资策略以追热点、波段操作为主,但不停的短线操作、博反弹、割肉止损,最终收益往往不如长期持有优质标的。

雷立刚:你看那么多股民还是亏了,那么多股民都是跳来跳去,跳来跳去,最后还亏损。我妈这个是真实的例子,她买入,被套就不动,就像乌龟一样缩着头。但是乌龟寿命长,它最后还能迎来春天。

(你有没有给自己算过一笔经济账)

当然算过,我就亏大了。假如我的房子不卖,现在我收益就要好很多。当然世界没有假如一说,没有假如。

下一轮牛市到了一定高位之后,我是一定至少要买一些房子或者怎么样,兑现一些利润,让家人过得更好。因为父母这么多年对我也是很操心,然后自己现在又有了小孩。所以我再也不会像以前那样了

作者:好孩纸1029
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来源:雪球
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最后编辑于:2021/1/16作者:闽发论坛

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