投资路上诱惑何其多,送你一本抗噪秘籍

投资理财就像捕鱼,要想捕到大鱼,除了熟练运用捕鱼术,还要过滤各类外界“噪音”。

很多时候,我们懂得很多理财道理,但仍然不能收获理想中的财富,就是噪音干预了我们的决策。

比如,七大姑八大姨总劝你买黄金,理由是做黄金投资亏钱都难,你听信了,投入了大笔的血汗钱。

可是随着中美贸易战的升级,现货黄金的价格一路走低,你的血汗钱还没拿回来,已经预计要倒贴不少。你方不方?

再比如,你的理财顾问跟你强推xx 基金,说基金管理人历史业绩如何优秀,你这一分钟不买可能就错过了。

这时,你心里想着“这下稳赚啊”,就果断投了不少,结果亏损了不说,基金管理人还跑路了……

以上例子中,别人的投资建议反而成为你的负担。因此,投资者一定要学会过滤各类“噪音”,不要让其打乱自己的投资逻辑。

01

噪音是如何产生的?

信息噪音的形成离不开“注意力偏差”,那么什么是注意力偏差?

简单来说,就是我们经常对该注意的事情忽视不见,对那些无关痛痒的事情却投入了过多的注意力。

比如,很多人看到“震惊全国”、“触目惊心”的文章标题,就忍不住点进去,结果发现并没什么实质性内容,心甘情愿当了一回吃瓜群众。

在投资上,注意力偏差的影响非常大,盲目跟风投资就是一个很好的例子。

很多人习惯把注意力集中在“媒体提到过的”、“朋友专家推荐的”、“股吧里讨论最多的”,被动去接收信息,慢慢变得懒惰,不再独立思考。

等撞到南墙,想要回头是岸,你才发现已经晚了,亏损已成事实。

其实,噪音的最大特点就是短时间看还挺合逻辑,但随着投资市场变化,往往经不住考验,最后成为投资者赔钱的“原罪”。

02

两方面过滤噪音

过滤噪音,可以从两方面入手:一是提高获取的信息质量,辨别和过滤低质或低效的信息;二是增强判断的准确度。

● 从信息源开始做“减法”

你想要做投资,那么就要学会分配注意力,只盯住有用的信息、自己擅长分析挖掘的信息。

另外,就是多和经验丰富的投资者交流。身处一个资源丰富的投资圈,信息还可以实现共享。这样的话,你会更容易抓住市场投资的重点。

比较好的建议是:

① 不要太关注历史信息,因为这些已被市场证明,没有什么价值。市场是瞬息万变的,要努力挖掘那些还未被大多数人知道的信息,这里面可能就隐藏着投资机会。

② 多去关注产业结构性信息,抓住与民生消费相关的投资机遇,比如医疗、养老、保险。

在这方面,股神巴菲特就是个很好的例子:

10岁时,巴菲特就对炒股入了迷,像成年人一样,他努力学习掌握股票跌涨规律。

25岁的时候,巴菲特就选择离开喧闹的华尔街,回到自己安静的的家乡,以便更好地将注意力集中在“做好投资”这件事上。

● 守住自己的能力圈

提高投资决策的准确度,需要的是长期的实践经验总结,这绝非一朝一夕可以完成的。

投资者要守住自己的能力圈,敢于承认自己的不足。当你根本看不懂,又没有高手提供投资分析的情况下,还是选择自己熟悉的领域,才能克服恐惧。

我们都很崇拜巴菲特、比尔·盖茨,可是你知道吗?他们两个人的关系非常好,但是巴菲特却从未投资过微软,原因非常简单,就因为看不懂。

当年很多大牛没有投阿里巴巴,没有投腾讯,不是因为阿里不好,腾讯没有前途,而是真的看不懂这些科技企业。

投资是门艺术,一个真正睿智的投资者总是懂得扬长避短,而不是简单的买买买。

二 

股市投资,表面化的东西很多。很多的东西,从直观上讲,是可以赚钱的,甚至是赚大钱的,比如说,波段操作;寻找内部消息;炒作热点;跟踪所谓主力;借助于XX炒股软件;拜托于XX所谓的股神级的人物或者团队等。但是,几百年的投资历史告诉我们,真正成功的投资家,一定是来自于思路、思想和投资理念方面遵循最基本的投资逻辑。
这样投资的逻辑,就是在股市投资中,会有两种人,一种人是赚资本利差,另一种人赚资本利得。人们急于赚快钱的思想,往往会占据比较重要的位置,这就使人们无形中,想的就是,如何利用牛市、利用波段、利用小道消息、利用其他快速致富的途径,去尽快赚到钱。对于市场的熊市,或者下跌尽量规避,不太愿意能够忍受市场下跌或调整的压力。而后一种方法,必须依靠时间的累积,必须能够有毅力去忍受市场中短期的调整、下跌的压力,让自己的投资,能够始终伴随着企业的成长壮大,不断实现财富的累积。

当然,也有投资人说,我可以既做短线,又可以做长线;或者拿一部分资金做短线,拿一部分资金做长线。我认为,最终你什么也做不了。为什么呢?我们都知道,一心不能二用的道理,既做长线,又做短线,那么,这个人,其实每天都在考虑是否要短期高点去卖出自己持有的个股,又在考虑要长期坚守,这本身就是一个矛盾。如果短线炒作,比较顺利,那么,他(她)就会想,我为什么要长期坚守呢?如果用更多资金,或全部资金这样做不是能赚到更多的钱吗?而且时时在考虑要找所谓的高点卖出做波段的人,是很难去做坚守股票几年甚至十几年,几十年的。

投资世界中,充满了各种各样的诱惑,这样的诱惑,会以你短期获利的面目呈现出来,让你觉得已经找到炒股的方法或秘笈,觉得股市自己可以完全掌控,股市不过是自己的超级提款机而已。

有这样一个实际的例子,金岩石是财经界的名人,他在华尔街时,当时曾在投资大师索罗斯手下工作过,后来自己出来做事,取得了几十倍的投资收益,他就跟索罗斯讲,是否能够让索罗斯把部分资金让他管理,让他帮索罗斯赚钱,索罗斯听了他的投资方法之后,告诉当时的这位年轻人,以我几十年的投资经验来看,不管你短期挣了多少钱,长期来看,一定会输光的,金岩石的方法是研发出一种投资模型,能够规避市场40%以内的波动,在这个波动之内,这种模型将发挥最大的效用,取得巨大的收益。但是索罗斯还是拒绝了,为什么?

因为在索罗斯理解的投资世界里,靠一种纯粹的数理方法,要取得长期投资的成就,几乎是不可能的,市场充满了用公式、技术指标、模型不能覆盖的情形。实际的情况是,金岩石他们把自己挣到的绝大部分钱,又吐回给市场了。

回首海外几百年的投资历史,投资方法、投资技巧、投资策略层出不穷,但是,真正能够经历岁月洗礼的投资思路、投资思想和投资理念,已经逐渐清晰的展现在我们的面前,那就是,坚持以企业研究为根本的价值投资的方法。真正是依靠所投资企业的成就,来成就投资人的成绩。在我们国内也十几年的发展,其间也经历了数次股指的巨幅波动,牛市和熊牛交替出现,但是以长期投资的眼光来看,有上涨几千倍甚至上万倍的股票,也有最后退市不得其终的股票。这些长期上涨或下跌的股票,其实跟市场的牛熊没有本质的联系。所以说,决定股价长期走势的唯一因素,一定是企业的长期发展,企业的是否发展也是决定投资人最终命运的根本性因素。在客观的世界里,好的企业、盈利多的、垄断型企业的员工的普遍收入,一定高于差、亏损的、一般型的企业员工的普遍收入。如果我们真正有长期股权投资的思想,把资金放到优秀和卓越的企业之中,市场的牛熊又何惧呢?因为,有最优秀的企业家在为你每一年创造财富,而不是靠市场的频密波动来给你创造财富。如果想透这一点,股指的大幅下跌,熊市更是你买入优秀企业股权的大好时机。

   展望未来,我们市场波动还会加剧,看多、看空的声音还会不绝于耳,各种所谓中短的策略、方法、秘笈、模型、消息都会影响着你,诱惑着你。如何让自己平静,如何看待投资的本质,用一生的岁月去坚守真确的思想和理念,将最终决定每一个投资人长期的命运。

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最后编辑于:2021/12/24作者:闽发论坛

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